Índice de Palma
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El índice de Palma, o ratio de Palma, es un indicador de desigualdad de ingresos que ha ganado prominencia como una alternativa más intuitiva y políticamente relevante al tradicional Coeficiente de Gini. Propuesto por el economista chileno José Gabriel Palma, este índice mide la brecha entre los más ricos y los más pobres de una sociedad, enfocando la atención en los extremos de la distribución del ingreso.
Su concepción parte de una aguda observación empírica: en la mayoría de los países, la clase media (aproximadamente la mitad de la población, ubicada entre el decil 5 y el 9) tiende a capturar alrededor del 50% del ingreso nacional total. La gran variación en la desigualdad entre países no proviene, por tanto, de lo que sucede en el medio de la distribución, sino de la lucha por el 50% restante del ingreso entre el 10% más rico y el 40% más pobre de la población.
El índice de Palma, por lo tanto, se concentra precisamente en esa pugna, ofreciendo una medida clara y fácil de interpretar sobre la magnitud de la brecha económica en una nación.
Sumario
Origen e historia
El índice fue desarrollado por José Gabriel Palma, un economista de la Universidad de Cambridge. Su trabajo surgió de una crítica al coeficiente de Gini, el indicador de desigualdad más utilizado durante el siglo XX. Palma argumentaba que el Gini es a menudo un "cajón de sastre" que puede ser poco sensible a los cambios en la parte superior e inferior de la pirámide de ingresos, que es donde se concentran las tensiones sociales y políticas más significativas.
La investigación de Palma, publicada a partir de 2011, demostró que la participación en el ingreso de los deciles intermedios era sorprendentemente estable en diferentes países y a lo largo del tiempo. Esto lo llevó a proponer que para entender la desigualdad de manera efectiva, era más útil centrarse en la relación entre los ingresos de los ricos y los pobres, ignorando deliberadamente el "estable" medio. Desde entonces, el índice ha sido adoptado por diversas organizaciones internacionales como la OCDE y el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) en sus análisis sobre la distribución del ingreso.
Cálculo
El cálculo del Índice de Palma es directo y transparente. Se define como el cociente entre la proporción del ingreso nacional total que recibe el 10% más rico de la población y la proporción del ingreso que recibe el 40% más pobre.
La fórmula es la siguiente:
Interpretación del resultado:
- Cuanto más alto es el valor del índice, mayor es la desigualdad de ingresos en el país.
- Un índice de Palma de 1 significa que el 10% más rico de la población tiene la misma participación en el ingreso que el 40% más pobre. Esto representaría un nivel de desigualdad relativamente bajo.
- Un índice de Palma mayor que uno indica que la participación del 10% más rico es mayor que la del 40% más pobre. Cuanto mayor sea el valor del índice, mayor será la desigualdad a favor del grupo más rico.
- Un índice de Palma menor que uno sería un caso teórico muy raro, donde la participación del 40% más pobre supera a la del 10% más rico, indicando una distribución muy progresiva en esos extremos.
- Un índice de Palma de cuatro indica que el ingreso del 10% superior es cuatro veces mayor que el ingreso del 40% inferior.
Ejemplo Práctico:
Supongamos un país donde:
- El 10% más rico recibe el 35% del ingreso nacional total.
- El 40% más pobre recibe el 15% del ingreso nacional total.
- (El 50% restante recibe el 50%, confirmando la hipótesis de Palma).
Índice de Palma = 35% / 15% = 2.33
Este valor indica que el grupo más rico (10%) recibe una porción del ingreso 2.33 veces mayor que la porción recibida por el grupo más pobre (40%).
Ventajas y desventajas frente al coeficiente de Gini
El índice de Palma ofrece varias ventajas que lo han hecho atractivo para economistas, políticos y el público en general. Sin embargo, también presenta ciertas limitaciones.
Ventajas
- Intuitividad y claridad: Su principal fortaleza es la facilidad de interpretación. Es más sencillo para un no especialista comprender una afirmación como "el 10% más rico gana 7 veces lo que gana el 40% más pobre" que interpretar un coeficiente de Gini de 0.65.
- Relevancia política: Al centrarse en la brecha entre los extremos, el índice resalta directamente un tema central del debate político y social. Las políticas de redistribución, impuestos progresivos o salarios mínimos pueden ser evaluadas más directamente en función de su impacto sobre este ratio.
- Sensibilidad en los extremos: Captura de manera más efectiva los cambios en la desigualdad cuando estos ocurren en la cúpula o en la base de la distribución del ingreso, algo que el Gini a veces puede ocultar.
Desventajas y críticas
- Pérdida de información: Al ignorar deliberadamente al 50% de la población en el medio y la distribución dentro de los grupos superior e inferior, se pierde información sobre la desigualdad total en la sociedad.
- No captura la desigualdad interna: El índice no diferencia entre un escenario donde la riqueza del 10% superior está concentrada en el 1% más rico y otro donde se distribuye más equitativamente dentro de ese decil.
- Menor disponibilidad de datos: Aunque su uso está en aumento, el coeficiente de Gini sigue siendo el indicador más comúnmente reportado y con series de datos históricos más largas y completas para la mayoría de los países.
El índice de Palma en el mundo
El índice de Palma revela patrones claros de desigualdad a nivel global. Generalmente, los países de América Latina y África Subsahariana presentan algunos de los ratios más altos, mientras que los países nórdicos y de Europa del Este suelen tener los más bajos.
A modo de ejemplo, aquí se presentan rangos aproximados de valores del índice de Palma para diferentes regiones (los valores exactos pueden variar según el año y la fuente de datos):
- Baja desigualdad (Palma cercano a 1): Países como Eslovenia, Noruega, Finlandia y Eslovaquia suelen tener un índice de Palma cercano a 1, lo que indica una distribución del ingreso relativamente equitativa.
- Desigualdad moderada (Palma entre 1.5 y 2.5): Muchos países europeos como Francia, Alemania y Canadá, así como algunos países asiáticos, se encuentran en este rango.
- Alta desigualdad (Palma superior a 3): Esta categoría incluye a muchos países de América Latina. Naciones como Chile, Brasil, Colombia y México históricamente han mostrado ratios elevados, a menudo superando el valor de 4, e incluso llegando a 7 en los casos más extremos. Esto significa que el 10% más rico de su población acapara un ingreso varias veces superior al del 40% más pobre.
En conclusión, el índice de Palma no busca reemplazar completamente al coeficiente de Gini, sino complementarlo. Ofrece una perspectiva diferente y poderosa, una que enfoca la atención en la polarización económica y proporciona una herramienta más directa para el diagnóstico y la formulación de políticas públicas orientadas a construir sociedades más justas y equitativas.
Usos y aplicaciones
El Índice de Palma ha ganado relevancia en diversos ámbitos:
- Análisis económico y comparativo: Investigadores lo usan para estudiar las tendencias de desigualdad a lo largo del tiempo y las diferencias entre países, validando y profundizando en la hipótesis original de Palma.
- Evaluación de políticas públicas: Gobiernos y organismos internacionales (como la CEPAL, PNUD, Oxfam) pueden utilizarlo para evaluar el impacto de políticas fiscales (impuestos, transferencias), laborales o sociales sobre los grupos extremos de ingresos. ¿Reducen efectivamente la brecha Palma?
- Monitoreo de objetivos de desarrollo: Es un indicador útil para monitorear el progreso hacia objetivos de reducción de desigualdades, como los Objetivos de desarrollo sostenible (ODS), particularmente el ODS 10 (Reducción de las Desigualdades).
- Abogacía y concienciación: Su simplicidad lo hace una herramienta poderosa para organizaciones de la sociedad civil y medios de comunicación para comunicar la magnitud de la desigualdad de manera impactante (ej: "El 10% más rico gana X veces más que el 40% más pobre").
Comparación con el coeficiente de Gini
- El Gini sigue siendo el indicador de desigualdad más utilizado y reconocido. Mide la desigualdad en toda la distribución del ingreso, considerando todas las diferencias entre individuos. Es sensible a cambios en cualquier parte de la distribución.
- El Palma es un complemento valioso al Gini, no un sustituto. Mientras el Gini da una visión general de la desigualdad, el Palma enfoque la lente específicamente en la brecha entre los más ricos y los más pobres, que es donde se concentra la mayor variabilidad y, a menudo, la preocupación política principal.
- Ambos índices suelen correlacionarse positivamente (países con Gini alto tienden a tener Palma alto), pero no siempre. Un país puede tener un Gini moderado pero un Palma alto si su clase media es amplia y estable, pero la brecha entre ricos y pobres es muy grande.
