Crisis financiera de 2008

Plantilla:HechosCrisis mundial capitalista actual, es una crisis global e integral que por primera vez se manifiesta simultáneamente en los principales centros económicos mundiales en las esferas financieras, energética, alimentaria, medio ambiental, cultural, de credibilidad y gobernabilidad, e ideología.

Causas

La actual crisis internacional es mucho más que una crisis económica o financiera. Estas se insertan dentro de un sistema de crisis que abarca, desde el comienzo, a otras estructuras y esferas de la acción humana y su entorno, como son: la crisis energética, la crisis alimentaria, la crisis ambiental, y la crisis de la cultura política. De ahí el carácter distintivo de la misma con respecto a anteriores crisis económicas del sistema capitalista y el hecho de que se catalogue como una crisis sistémica. “Estamos en presencia de una crisis sistémica en que numerosas estructuras del sistema han entrado todas en crisis”.

Para un pensador y filósofo como Carlos Marx, “la crisis no resulta una anormalidad en el sistema capitalista: forma parte de su ciclo normal de vida, al tener un movimiento cíclico que adopta diferentes fases. Una de ellas, es la crisis como necesidad engendrada por ese sistema.”

“…Nos hallamos ante una crisis general capitalista, la primera de una magnitud comparable a la que estallara en 1929 y a la llamada ‘Larga Depresión’ de 1873-1896. Una crisis integral, civilizacional, multidimensional, cuya duración, profundidad y alcances geográficos seguramente habrán de ser de mayor envergadura que las que le precedieron.”

Este es un proceso que tuvo sus antecedentes: la crisis mexicana en el 1995 conocida también como la crisis “Efecto tequila”, en 1997 la crisis financiera del Sudeste Asiático con repercusión y resonancia en otras regiones del mundo, la crisis rusa de 1998, la crisis brasileña de 1999 conocida como efecto de zamba y la crisis en Argentina del 2001 de la cual se habló mucho debido a su corralito financiero.

En el 2001 la economía norteamericana fue muy afectada por la crisis de la Empresas DOT.com y del sector de las Nuevas Tecnologías de la Información y de la Comunicación. Por otra parte, la política monetaria expansiva llevada a cabo por la Reserva Federal (autoridad monetaria de los EUA) impulsada por la crisis mencionada anteriormente y los atentados del 11-S, materializada en bajas tasas de interés que llegaron hasta el 1% en el 2003, implicaron un estímulo a la expansión del crédito y a la inversión, orientado hacia la reanimación económica, lo que conllevaría a una repercusión significativa en el sector de la vivienda, el cual experimenta un rápido crecimiento de oferta y demanda.

Un gran número de personas contrataron con sus bancos unas hipotecas conocidas como Subprime o de alto riesgo, que consiste en que bancos estadounidenses otorgaban préstamos de alto riesgo a personas con pobres historiales de crédito, los deudores no podían pagar financiamientos de alto riesgo, así surgían dos Burbujas, una relacionada al mercado inmobiliario y otra al crédito. Y con los primeros síntomas de recesión en el sector de la vivienda y el alza de tipos de interés llegaron los problemas.

El sector bancario se estremece. Bancos de inversiones otrora erigidos como baluartes del sistema financiero norteamericano y mundial, caen vencidos ante la imposibilidad de sanear sus finanzas y liquidar sus abultadas obligaciones. Nombres de la talla de Merrill Lynch, Lehman Brothers, Bear Stearns y otros, antes símbolos de solidez e integridad, renuncian derrotados frente a la crisis. Solo desde comienzos del 2009 hasta el 3 de octubre habían cerrado en Estados Unidos noventa y ocho bancos.

A la crisis financiera se suma una crisis de confianza y una pérdida de credibilidad no menos dañina. El mercado de crédito sufre una contracción sensible ante la incertidumbre de las proporciones y durabilidad de la crisis y la falta de Liquidez. Los bancos se muestran reticentes a prestar fondos y la aversión al riesgo es el común denominador. Se contrae el consumo como reacción racional ante la inseguridad del futuro, se producen ajustes en la oferta, disminuye la producción, aumentan los despidos y el desempleo afectando aún más al consumo.

Como toda gran crisis económica capitalista, trae consecuencias nefastas: destrucción de fuerzas productivas, ruina, desempleo a nivel global, y su impacto es mayor allí donde las leyes del mercado funcionan con crudeza no atenuada por la voluntad política de proteger a la población y reducir el impacto sobre ella.

La crisis actual se ha comparado con la famosa crisis del 29, de Estados Unidos, sin embargo ambas presentan notables diferencias. Un primer aspecto es el contexto de la globalización actual y como consecuencia, la gran interdependencia de las economías de los países, a partir de las NTIC, la comunicación, virtualización, integración comercial, económica y política que existe en estos tiempos.

Esta crisis es la más profunda desde la ocurrida en los años 30 porque probablemente pueda hablarse de una Depresión en curso, que sería la etapa más cruda, caracterizada no solo por el desplome de valores financieros, sino por la paralización del crédito, la caída del comercio mundial, el descenso de la producción industrial, la merma en las ventas y el aumento alarmante del desempleo.

“Hoy, la hegemonía y la dominación están claramente en manos de Estados Unidos. Es el único garante del sistema capitalista a escala mundial. Si Estados Unidos cayera se produciría un efecto dominó que provocaría el derrumbe de casi todos los capitalismos metropolitanos, sin mencionar las consecuencias en la periferia del sistema. En caso de que Washington se vea amenazado por una insurgencia popular todos acudirán a socorrerlo, porque es el sostén último del sistema y el único que, en caso de necesidad, puede socorrer a los demás.”

Hoy el mundo se debate en la búsqueda de Respuestas a una crisis generada por el capitalismo y en la que todos los órdenes se ven seriamente afectados; sin embargo, no todas las medidas adoptadas y los esfuerzos se ajustan a una realidad que no todos perciben en su magnitud.

La crisis puede ser también una oportunidad para avances en la lucha anticapitalista, si se aprovechan por las fuerzas políticas el descrédito y desgaste que para el sistema implica la quiebra económica, la falsedad de su discurso prometedor de riquezas, la reiteración de crisis periódicas que destruyen fuerzas productivas y que ahora se funden con muy peligrosas tendencias a la destrucción de las condiciones para la vida en el planeta. Puede ser ella también un factor favorable para el avance de la integración latinoamericana y caribeña como defensa regional frente a la crisis que desde Estados Unidos y las economías desarrolladas, se exporta a la región.

Impacto Global

La humanidad se encuentra en estos momentos en medio de la crisis mundial más profunda que se ha vivido desde la de la década del 30' del pasado siglo XX. La misma ha sido resultado del desarrollo de las sociedades industrializadas que se proyectan sobre la base de alcanzar objetivos económicos a costa del agotamiento de los recursos naturales, la contaminación del medio ambiente y la distribución altamente desigual de los beneficios materiales y sociales.

La actual crisis ha sido calificada como “la crisis global” que más ha merecido esa denominación. Se ha clasificado así dado que, aunque tiene lugar en los países núcleo del capitalismo (Estados Unidos y la Unión Europea), se extiende con rapidez por todo el planeta en virtud de los procesos de la globalización, contagiando a las economías subdesarrolladas de Asia, África y América Latina.

La actual Recesión económica de los Estados Unidos arrastra al conjunto del sistema global. La quiebra de bancos, el descenso de los precios de las materias primas, las afectaciones a la industria automovilística de Estados Unidos, el cierre de líneas aéreas, la depresión del turismo y el aumento del desempleo y la pobreza; son resultados, entre otros, de la crisis económica global del capitalismo.

“Todo el planeta (globalizado y nivelado por el sistema capitalista "único") ya está aquejado de los mismos síntomas: derrumbe de los precios del petróleo y de las materias primas (Deflación de los precios internacionales), Devaluación de la moneda y revaluación del dólar, colapso financiero con quiebra de bancos, Crisis Crediticia con disminución del consumo, subida de precios de los alimentos y la energía y primeras oleadas de despidos masivos en EEUU y las potencias centrales.”

Insensibles a los resultantes sociales de la crisis, el sistema capitalista y sus principales defensores la Unión Europea y los Estados Unidos solo se interesan en salvarse a sí mismos; indiferentes a lo que pueda pasar en el resto del mundo. Muestra de estas intenciones es la aplicación de los Planes de Rescate Financieros mediante los cuales ya se han movido cerca de 8 billones de dólares para fortalecer las economías del Norte y los mercados emergentes; y sin embargo le han dado la espalda a los más necesitados. Un ejemplo de ello es el hecho de que se le negó a la FAO “una solicitud por 30 mil millones de dólares para resolver los problemas de la agricultura en el Tercer Mundo”.

En la Asamblea de Jefes de Estado y de Gobierno en la ONU este Junio de 2009 se expresó que la mayor preocupación radica en los efectos sociales de la actual crisis radicados en: “el aumento del número de personas pobres y vulnerables, en particular mujeres y niños, que padecen y mueren de hambre, malnutrición y enfermedades prevenibles o curables; el incremento del desempleo; la reducción del acceso a la educación y a los servicios de salud; y las carencias actuales en materia de protección social en muchos países.”

Hasta el 2005 se observaron éxitos en la disminución de la pobreza; en ese año poco más de la cuarta parte de la población mundial eran personas pobres, frente a casi la mitad en 1990. Debido al incremento de los precios de los alimentos a partir del 2008 el número de pobres en el mundo ha aumentando cada día; según revela el Informe de la ONU sobre el Cumplimiento de los Objetivos del Milenio de junio de 2009, expone que la cifra de personas en pobreza extrema en este año ha aumentado entre 55 a 90 millones de personas que representan 170 millones adicionales a los que había en 2007.

La actual situación mundial ha impactado además en los índices de hambruna y subalimentación a nivel global y está provocando además el encarecimiento de los alimentos, a lo que se suma el fomento de la producción de biocombustibles. Según datos de la FAO; los precios del trigo y el arroz alcanzaron de Enero a Mayo de 2008 cuotas récord: donde el precio del trigo era el doble y el del arroz era cinco veces mayor que los precios de dichos alimentos en igual período de 2007.

La crisis actual está limitando también los fondos que los países destinan a los programas de la ONU relativos a la alimentación, “consecuencia de esta situación ha sido el cierre (...) de doce centros de entrega de alimentos en Somalia destinados a madres con niños. La organización de la zona sólo ha recibido el 40% de los fondos para llevar a cabo su programa de alimentación.”

Según la Organización Internacional del Trabajo (OIT), el desempleo global en 2008 creció en 14 millones de personas. La realidad ahora indica que en el presente 2009 se incrementará de 29 a 59 millones de personas para un estimado anual de entre 220 y 250 millones de personas desempleadas. El efecto inmediato de esta ola de desempleos se ha manifestado en desórdenes sociales a nivel mundial sobre todo en los desarrollados.

Las repercusiones de la crisis financiera mundial en los países subdesarrollados se reflejan en la reducción del crecimiento proyectado del Producto Interno Bruto (PIB) a tasas que no se registraban desde los años noventa. Según Osvaldo Martínez en el primer trimestre de 2009; el PIB de Estados Unidos ha experimentado un descenso de 6,3%, el de Europa un 4% y un 10% el de Japón. Este economista ha expuesto algunos indicadores que ilustran la gravedad de la crisis y su carácter global, como por ejemplo: la disminución del comercio mundial, el acelerado aumento del desempleo que alcanza 8,5% en Estados Unidos y 15% en España, así como la caída en la producción industrial que tiene como símbolo la postración de General Motors, Ford y Chrysler.

En medio de este complejo contexto se incrementan cada día las cifras monetarias que se destinan a fomentar la industria armamentista. El gasto mundial en armamentos creció un 30 % anualmente en el presente siglo alcanzando un monto de 1, 18 billones de dólares; casi la mitad de los cuales fue aportado por los Estados Unidos, principal foco de la actual crisis económica. Al respecto el Secretario General de la ONU expresó: “En medio de la crisis en los precios de los alimentos y de los combustibles, el mundo no puede ignorar la necesidad del desarme y la no proliferación de las armas.

Otra crisis que coexiste en este contexto es la referida al cambio climático. Al decir de Fidel Castro en sus reflexiones “La crisis financiera no es el único problema; hay otro peor porque tiene que ver no con el modo de producción y distribución, sino con la propia existencia. Me refiero al cambio climático.”

Desde la Reunión Internacional sobre el Medio Ambiente realizada en Río de Janeiro, Brasil en 1992 el compañero Fidel denunció los peligros medioambientales que amenazan a la humanidad; a partir de entonces no ha dejado de exponer sus advertencias al respecto.

El fomento de la producción de biocombustibles como fuente alternativa de energía ha traído también: degradación de los suelos, deforestación, pérdida de la biodiversidad y sobre todo ha incrementado los niveles de emisión de los gases de efecto invernadero; estos factores han contribuido a profundizar esta crisis del cambio climático. El impacto negativo ya es palpable según la organización defensora del Medio Ambiente Greenpeace, la temperatura de la superficie del planeta ha aumentado unos 0,74ºC en el último siglo y en los últimos 200 años la concentración de Dióxido de Carbono (CO2) en la atmósfera ha aumentado un 35%.

Estos y otros cambios están determinados principalmente por las emisiones de Gases de Efecto Invernadero que ascienden ya según datos de Greenpeace a aproximadamente 33 Gigatoneladas anuales, entre emisiones directas y las producidas por alteraciones del terreno.

Según el documento final de las Naciones Unidas en la Conferencia sobre la Crisis Financiera y Económica Mundial y sus efectos en el desarrollo que tuvo lugar de julio de 2009 la situación se complejiza cada vez más. Se plantea que: “El empeoramiento de la situación económica global es más profundo de lo que indicaban numerosas estimaciones iniciales, y se prevé que la recuperación sea gradual y desigual.”

Países y Regiones

Europa

La Unión Europea (UE) venía enfrentando signos de debilitamiento económico desde hacía algunos años, dados esencialmente por los siguientes elementos: Doble encarecimiento de sus exportaciones (debilitamiento del dólar y consiguiente fortalecimiento del euro y los altos precios del petróleo) La aún no resuelta dependencia energética de Rusia Estancamiento de la economía alemana (la locomotora de Europa) Altos gastos del bloque comunitario en función de las últimas ampliaciones hacia el Este Bajos niveles de inversión en I+D+i (Investigación + Desarrollo + Innovación) que históricamente han caracterizado a la Unión, y la consecuente pérdida de competitividad y productividad a nivel mundial.

Teniendo en cuenta las características actuales de la economía mundial, y los importantes vínculos políticos, económicos, comerciales y financieros que existen entre la economía estadounidense y la Unión Europea , era de esperar que, luego de explotar la burbuja inmobiliaria de Estados Unidos durante el verano de 2008, las consecuencias se vieran reflejadas directamente y casi al unísono, en la economía europea, provocando el desplome del sector inmobiliario en países como España, Reino Unido e Irlanda; los cuales también habían desarrollado importantes Burbujas especulativas dado el auge mantenido durante varios años del sector de la construcción.

De manera general, el impacto de la crisis tanto a nivel mundial, como entre los 27 países miembros de la Unión Europea, ha sido escalonado y de diferente alcance de acuerdo a los distintos niveles de desarrollo económico y al mayor o menor grado de interrelación e inserción de los países en el mercado financiero internacional. Las consecuencias son las siguientes:

En lo económico

Acelerado debilitamiento de los indicadores macroeconómicos de la UE, debido al alto grado de inserción de las principales economías de la Unión Europea en el mercado financiero internacional y sus estrechas relaciones con la economía estadounidense (primer socio económico de la Unión ), a la rápida y profunda expansión de la crisis a la economía real, y al elevado peso económico de Alemania, Francia, Reino Unido, Italia y España (los llamados 5 grandes) dentro del conjunto comunitario (más del 70% del PIB de la UE ).

Intensificación de la desaceleración en el sistema financiero y la economía, lo cual afecta a todas las economías emergentes de Europa, debido a la integración financiera y comercial a nivel regional.

Rápida caída del consumo con la consecuente reducción de la inversión y las exportaciones en todos los sectores de la economía.

Pronunciada desaceleración de las altas tasas de crecimiento logradas hasta el momento en la región de los países del Este. Teniendo en cuenta el alto grado de vulnerabilidad en estos países, caracterizados por la falta de solidez económica, las fluctuaciones de sus monedas, los patrones de crecimiento basados esencialmente en las oleadas de capitales provenientes del oeste y los fondos estructurales recibidos de la UE, unido a la inestabilidad política que impera; el impacto real de la crisis ha sido, sin dudas, mucho más profundo.

Contracción del PIB (Ver Variación anual del PIB) de muchas naciones del continente, tal es el caso de España que cayó en un 3% interanual en 2009, la mayor contracción registrada.

Varias monedas (EURO) sufrieron fuertes presiones para su depreciación y muchos países tuvieron graves dificultades para renovar su deuda externa a corto plazo. Esto se produjo debido a la pérdida de confianza de los mercados financieros en su capacidad para hacer frente a los problemas, lo cual ha generado como resultado la liquidación de Operaciones de Arbitraje de tipos de interés entre monedas y la Fuga de capitales en busca de seguridad.

Riesgos de estabilidad presupuestaria en trece de los 27 países eurocomunitarios, ante los problemas para financiar su deuda. Se ha señalado que el nivel de endeudamiento en la UE podría incrementarse para 2014 en 100 por ciento.

Aumento de las Empresas en quiebra, en el 2009 ya sumaban 1.600, generando así un nivel de Desempleo significativo tanto en zonas urbanas como rurales.

En lo social

Elevado deterioro de la situación social, sobre todo en lo que respecta a la inconformidad de las masas de desempleados ante las respuestas que han dado los gobiernos y las instituciones europeas a la crisis. Dichas respuestas han sido dirigidas fundamentalmente a la emisión de paquetes de rescate a las economías (principalmente a instituciones financieras, y no al fomento del empleo público para frenar el aumento del número de desempleados y a la vez estimular la demanda interna) y por otra parte, a la nacionalización, en algunos casos, de bancos y otras instituciones financieras, pero en su mayoría con carácter temporal.

La tasa de desempleo ha llegado a alcanzar en Europa máximos históricos y se prevé que continúe aumentando. Por ejemplo, se espera que el empleo disminuya este año en la UE en más de tres millones y medio de puestos de trabajo, por lo que el índice de desempleo aumentaría al 8,75% en 2009 y al 9,5% en 2010.

Amplio movimiento huelguístico que ha abarcado buena parte de los países de la UE y de la Europa no comunitaria, generado por el carácter limitado y altamente ineficiente de las respuestas de los gobiernos. Por sólo citar algunos, están los ejemplos de Lituania, Letonia, Bulgaria, Italia, Islandia, Grecia, Alemania, Gran Bretaña, Francia.

Dimisión de algunos gobiernos como en los casos de Islandia, Letonia, Hungría y República Checa, donde se produjeron crisis de gobernabilidad que derivaron en crisis políticas nacionales. En el caso de la República Checa la situación se agravó en tanto se encontraba en la presidencia de turno de la Unión Europea.

El fenómeno de las Remesas es otro factor que se ve afectado por la actual crisis. Las remesas a Kirguistán, Tayikistán y Uzbekistán corren peligro pues los trabajadores migrantes en Rusia y Kazajstán se enfrentan con restricciones en las políticas inmigratorias. Estos migrantes provienen principalmente de zonas rurales pobres y sus remesas representan la fuente de ingresos más importante o en algunos casos la única, para las familias que dejaron atrás. Lo cual trae consigo el aumento de la Pobreza. Se estima que la situación económica y social continúe deteriorándose en la medida en que se vaya desarrollando la propia crisis económica global.

Si bien se piensa que ésta adquirirá su punto más álgido durante el presente 2009, se desconoce a ciencia cierta su verdadero alcance, tanto en términos de tiempo, como de intensidad. Más allá de este elemento de peso que condiciona claramente cualquier escenario europeo al contexto internacional, el curso de la situación en Europa dependerá, en gran medida, no solo de los intereses y la voluntad política de los gobiernos, sino de la capacidad real de estos para impulsar medidas verdaderamente efectivas para enfrentar los diversos impactos de esta crisis, así como de la fuerza y cohesión que puedan llegar a alcanzar los movimientos populares europeos que les permitan aprovechar la oportunidad de revertir el orden económico, político y social.

Fuentes

• Martínez, Osvaldo. Conferencia magistral.[en línea] Disponible en: Radio Habana Cuba
• Crisis económica capitalista, un mal que se recicla. Radio Habana Cuba
• Castro Ruz, Fidel. Una reunión que valió la pena. Reflexiones. CubaDebate
• Castro Ruz, Fidel. Una reunión que valió la pena. Reflexiones. CubaDebate
• Martínez, Osvaldo. ¿Hasta cuándo?, ¿hasta dónde? Diario Granma
• González-Tablas, Ängel Martínez; Álvarez Cantalapiedra, Santiago. Una lectura de la crisis desde una perspectiva estructural. Rebelión
• EEUU y Europa pierden el control sobre la crisis. IAR Noticias. Rebelión
• “Los planes de rescate planteados antes de la Cumbre del G-20 en Londres se caracterizaron por inyectar liquidez a los bancos e instituciones financieras golpeadas por la crisis, para restablecer el crédito, pero en la práctica, aquellos lo que hicieron fue utilizar el dinero público para mejorar sus estados financieros, para repartir escandalosas regalías a ejecutivos en pago por su fracaso o en comprar y absorber otros bancos en situación más precaria aun, pero el crédito no se restableció.” Martínez, Osvaldo. Crisis económica global: ¿hasta cuándo?, ¿hasta dónde? El Economista de Cuba
• Martínez, Osvaldo. ¿Hasta cuándo?, ¿hasta dónde? Diario Granma
• FAO. El estado de los mercados de productos básicos agrícolas 2009. ¿Qué ocurrió con los precios mundiales de los alimentos y por qué? FAO
• Blasco, Emili. El número de personas que pasan hambre bate récords y supera ya los mil millones. ABC
• OIT. Global Employment Trends*Castro Ruz, Fidel. Otro gran problema del mundo actual. Reflexiones. Diario Granma
• Compendio Informativo dedicado a la Cumbre de los Países No Alineados. Biocombustibles y Medio Ambiente
• La crisis del clima. Evidencias del cambio climático en España. Greenpeace*Álvarez Acosta, Ma Elena. El capitalismo, los problemas globales y las migraciones Instituto de Relaciones Internacionales
• Arrazcaeta Navarrete, Luis. La Crisis Financiera Mundial. Alma Mater
• Castro Ruz, Fidel. Una reunión que valió la pena. Reflexiones. Cuba Debate
• Evaluación de la seguridad alimentaria y situación de la nutrición a escala mundial. Comité de Seguridad Alimentaria Mundial. Roma. FAO
• García Bas, Javier. Porque sufrimos esta crisis financiera? Gestiopolis
• Ernesché Rodríguez Asien. Crisis económica, guerras, terrorismo y problemas ecológicos. Gestiopolis
• González García , Luisa María; Osvaldo Martínez: "La crisis no es una anormalidad en el capitalismo" Cuba Ahora
• Heredia Reyes, Carlos. Crisis Económica Mundial: causas y retos Perlavisión
• La crisis mundial para principiantes. Casa de las Américas
• Martínez, Osvaldo.¿Hasta cuándo?, ¿hasta dónde? Diario Granma*Tamayo Batista, Hilia. La crisis económica global y sus antecedentes http://www.radiorebelde.cu/noticias/comentarios/comentarios1-070509.html Radio Rebelde]
• Rapoport, Mario. Diez razones de la crisis internacional. Rebelión
• Rodríguez de la Cuesta, María Karla. Impacto de la Crisis Económica Global en la Unión Europea. Centro de Estudios Europeos [en línea] Disponible en: http://www.cee.cubaweb.cu/eurocomentarios.htm (Consultado el 29 de septiembre de 2009)
• Schifferes, Steve. Crisis financieras: lecciones de historia. Crisi Financiera
• Valdés Jiménez, Jorge. Crisis internacional sacude a la Humanidad. Diario Tribuna de La Habana

Bibliografía

• Salomón, Roberto. Multimillonario negocio de armas. Semanario Orbe. Año XI No.13. 4 de septiembre de 2009. pág. 6.